مؤتمر الخبراء الاكتواريين العرب في دبي يناقش اتجاهات الذكاء الاصطناعي والبيانات والتأمين الصحي

تنطلق الدورة الرابعة من المؤتمر العربي للاكتواريين في دبي تحت شعار "العالم من خلال عيون الاكتواريين"، حيث تجمع متخصصين من قطاعات التأمين، والخدمات المصرفية، والاستثمارات، والمعاشات التقاعدية، والرعاية الصحية، والهيئات التنظيمية، والحكومة لتحليل المخاطر الحالية والناشئة، مع التركيز بشكل كبير على الذكاء الاصطناعي والبيانات وتغيير أطر رأس المال والمخاطر.

ينظر المندوبون إلى هذا الحدث باعتباره منصة إقليمية رئيسية للنقاش حول السياسات والجوانب الفنية في قطاع الخدمات المالية. ويجمع هذا الاجتماع، الذي تنظمه هيئة الإمارات للتأمين بالتعاون مع الاتحاد العربي العام للتأمين وشركة ميناموني، قادةً في مجال العلوم الاكتوارية لتقييم اتجاهات المخاطر التي تؤثر على الميزانيات العمومية، والملاءة المالية، وتصميم المنتجات، والتوقعات التنظيمية في الأسواق العربية.

يُسلّط جدول أعمال المؤتمر العربي للاكتواريين لهذا العام الضوء على الذكاء الاصطناعي والنماذج القائمة على البيانات، ويبحث في كيفية إعادة تشكيل هذه الأدوات لعمليات الاكتتاب والتسعير والمطالبات وتطوير المنتجات. وتتناول الجلسات تأثير الذكاء الاصطناعي التوليدي على العمل الاكتواري، وانتشار الرقمنة وتكنولوجيا التأمين، وكيف تُغيّر منصات التأمين المتكاملة المنافسة وسلوك العملاء.

أوضح فريد لطفي، الأمين العام لاتحاد الإمارات للتأمين، أن خبراء الإحصاء لطالما استخدموا الرياضيات والإحصاء لتقييم المخاطر وضمان العوائد المالية. وأضاف لطفي أن ظهور الذكاء الاصطناعي غيّر هذا الدور، إذ أصبح بإمكان خبراء الإحصاء الآن معالجة مجموعات بيانات أكبر بكثير، والكشف عن العلاقات الخفية، وتحسين التنبؤات في فترات زمنية أقصر بكثير.

بحسب دراسات دولية عُرضت في المؤتمر العربي للاكتواريين، فإن شركات التأمين التي تستخدم التحليلات القائمة على الذكاء الاصطناعي تُقلل وقت معالجة المطالبات بنسبة 50% وتُخفض نفقات كشف الاحتيال بنسبة 30%. هذه المكاسب ترفع الكفاءة التشغيلية وتُعزز أنظمة الرقابة، مع توسيع مسؤوليات الاكتواري ضمن منظومة تكنولوجيا التأمين الأوسع.

أشار لطفي إلى أن هذه التطورات في مجال الذكاء الاصطناعي تتطلب تطويرًا مستمرًا للمهارات. يحتاج خبراء الإحصاء إلى قدرات أقوى في الذكاء الاصطناعي وعلوم البيانات وأدوات الأتمتة للحفاظ على قدرتهم التنافسية. ومن المتوقع أن يتفاعل هذا المجال بشكل أوثق مع فرق التكنولوجيا، مما يساعد على تحويل التحليلات المتقدمة إلى استراتيجيات تسعير ونماذج رأس مال وأطر لإدارة مخاطر المؤسسات.

القوى العاملة الاكتوارية في دول مجلس التعاون الخليجي في المؤتمر الاكتواري العربي

يتناول المؤتمر العربي للاكتواريين أيضاً نقص الكوادر، لا سيما في دول مجلس التعاون الخليجي. وأفاد لطفي بأن شركات التأمين في دول المجلس تعاني من نقص حاد في الاكتواريين المؤهلين. فالامتحانات المهنية صعبة، وقد يستغرق التأهيل الكامل من 7 إلى 10 سنوات، في حين أن الطلب العالمي على الخبرات الاكتوارية في ازدياد مستمر.

وقد دفع هذا النقص في الكوادر التنظيمية في دول الخليج إلى اتخاذ تدابير تلزم كل شركة تأمين بتوظيف عدد أدنى من الخبراء الاكتواريين المعتمدين. كما تطلق السلطات برامج لتطوير الكفاءات المحلية، سعياً منها إلى تقليل الاعتماد على الخبرات المستوردة ومواءمة القدرات الاكتوارية مع أسواق التأمين والمعاشات التقاعدية المتنامية في المنطقة.

أكد لطفي، في دولة الإمارات العربية المتحدة، على الجهود الاستباقية المبذولة لبناء قاعدة من الكفاءات في مجال العلوم الاكتوارية. وتهدف مبادرة "الاكتواري" إلى زيادة نسبة التوطين في القطاع المالي والتأميني من خلال إعداد المواطنين الإماراتيين للعمل في مجال العلوم الاكتوارية. وتعمل الهيئات التنظيمية والشركاء في القطاع على تنسيق برامج التدريب والتأهيل والمسارات الأكاديمية المرتبطة مباشرة باحتياجات التوظيف في القطاع.

بموجب مذكرة تفاهم سابقة، تُتاح 100 منحة دراسية سنوية في العلوم الاكتوارية. ويتابع طلاب إماراتيون مختارون دراسات متخصصة في الولايات المتحدة وأستراليا. وتهدف شراكات إضافية مع كليات التقنية العليا وجامعة زايد والجامعة الأمريكية في دبي إلى استحداث برنامج بكالوريوس متخصص في العلوم الاكتوارية، بدعم من شركات التأمين.

تتناول حلقات النقاش المعمقة في المؤتمر اتجاهات التأمين الصحي في الأسواق العربية، والتحول نحو أنظمة رأس المال القائمة على المخاطر لشركات التأمين، وكيف تُعيد الرقمنة ونماذج تكنولوجيا التأمين تشكيل هيكل القطاع. ويتوقع المشاركون أن تُسهم هذه المناقشات في توجيه القرارات السياسية وتخطيط الاستثمار طويل الأجل في قطاع الخدمات المالية الأوسع نطاقاً في المنطقة.

With inputs from WAM