من المتوقع أن ينمو قطاع التأمين في الإمارات العربية المتحدة إلى 54.4 مليار درهم إماراتي في أقساط التأمين بحلول عام 2024

يستعد قطاع التأمين في الإمارات للنمو، حيث تشير التوقعات إلى ارتفاع أقساط التأمين المكتتبة إلى 14.8 مليار دولار (54.4 مليار درهم) بحلول عام 2024، مقارنة بـ 14.1 مليار دولار (51.8 مليار درهم) في العام السابق، بما يمثل زيادة سنوية بنسبة 5%. شارك كريشنا داناك، العضو المنتدب لشركة ألبن كابيتال للاستشارات المصرفية والاستثمارية، هذه الأفكار مع وكالة أنباء الإمارات، وام، حيث سلط الضوء على التوسع المتوقع في قطاعي التأمين على الحياة وغير الحياة.

ومن المتوقع أن يشهد قطاع التأمين على غير الحياة في دولة الإمارات العربية المتحدة نمواً بنسبة 5.3% بنهاية هذا العام، في حين من المتوقع أن يشهد قطاع التأمين على الحياة زيادة بنسبة 3.4%. ويدعم هذا النمو مبادرات التنويع الاقتصادي القوية التي تنفذها دولة الإمارات العربية المتحدة، والتوسع السكاني، والمشاريع الهامة لتطوير البنية التحتية.

وشدد داناك على القوة المستمرة التي يتمتع بها قطاع التأمين في دولة الإمارات العربية المتحدة، مدعوماً بالظروف الاقتصادية المواتية والأطر التشريعية والتنظيمية القوية. ومن المتوقع أن يؤدي إدخال نظام التأمين ضد البطالة، مع تسجيل أكثر من 6.7 مليون مقيم بحلول نوفمبر 2023، إلى جذب المزيد من العمال وتعزيز قطاع التأمين غير الحياة بشكل أكبر.

الهيمنة الإقليمية

وفي عام 2022، استحوذت دولة الإمارات على 39.3% من إجمالي الأقساط المكتتبة لدول مجلس التعاون الخليجي، حيث يمثل قطاع التأمين على غير الحياة 78.5% من إجمالي الأقساط المكتتبة في دول مجلس التعاون الخليجي. إن الوعي المتزايد بالمخاطر الصحية والأمن المالي بين السكان يدعم هذه الشريحة. علاوة على ذلك، من المتوقع أن تحافظ دولة الإمارات العربية المتحدة على مكانتها كسوق رائدة للتأمين على الحياة في منطقة الخليج، حيث من المتوقع أن تشكل أقساط التأمين على الحياة حوالي 73.4% من إجمالي أقساط التأمين في دول مجلس التعاون الخليجي بحلول عام 2028.

التحول الرقمي والتأمين السيبراني

وقد أتاح تبني دولة الإمارات العربية المتحدة المبكر للتحول الرقمي فرصًا كبيرة لشركات التأمين لإنشاء نظام بيئي رقمي داخل هذا القطاع. ويشمل ذلك زيادة عدد شركات تكنولوجيا التأمين التي تهدف إلى تبسيط العمليات وتطوير منتجات مخصصة تلبي احتياجات المستهلكين. بالإضافة إلى ذلك، اكتسب التأمين السيبراني قوة جذب حيث تعمل الشركات على تعزيز تدابير الأمن السيبراني الخاصة بها والاعتراف بالتأمين السيبراني كأداة أساسية لإدارة المخاطر.

عمليات الدمج والاستحواذ

شهد العامان الماضيان ارتفاعاً في أنشطة الاندماج والاستحواذ في قطاع التأمين في منطقة الخليج، مدفوعاً بخطط التوسع الاستراتيجي، والتغييرات التنظيمية، وزيادة التكاليف التشغيلية، والديناميكيات التنافسية. تركز شركات التأمين في الإمارات العربية المتحدة بشكل متزايد على الاستفادة من الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء وتقنيات Blockchain لتحسين عمليات تطوير المنتجات وتحسين خدمة العملاء ومراقبة المطالبات في الوقت الفعلي وتقليل المطالبات الاحتيالية. هناك أيضًا اهتمام ملحوظ بعمليات الاندماج والاستحواذ عبر الحدود داخل الشرق الأوسط من دول مجلس التعاون الخليجي الإقليمية والجهات الفاعلة الإستراتيجية التي تتطلع إلى دخول السوق الخليجية.

ويتوقع داناك استمرار عمليات الاندماج والاستحواذ في قطاع التأمين بدولة الإمارات العربية المتحدة، مع التركيز المتزايد على تشكيل شراكات تعاونية مع شركات تكنولوجيا التأمين لابتكار نماذج جديدة وتعزيز الكفاءة التشغيلية.

With inputs from WAM