حامد الزعابي يؤكد التزام الإمارات بمكافحة الجرائم المالية وتعزيز النزاهة الاقتصادية

وقد قطعت دولة الإمارات العربية المتحدة خطوات كبيرة في مجال مكافحة الجرائم المالية، كما أكد سعادة حامد الزعابي الأمين العام للجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتنظيمات غير المشروعة، وتهدف هذه الجهود إلى حماية الأنظمة المالية الوطنية والعالمية، وتلتزم الدولة بتعزيز التعاون الدولي في هذا المجال.

لقد عززت التغييرات الأخيرة في القوانين التي تتناول غسل الأموال وتمويل الإرهاب قدرة دولة الإمارات العربية المتحدة على التصدي للتهديدات الجديدة. وقد عزز هذا من مكانتها كمركز مالي دولي رئيسي. وتظل الدولة ملتزمة بتحسين إطار عملها لمكافحة هذه القضايا، وضمان نظام مالي آمن وفعال.

فرضت الإمارات غرامات تجاوزت 254 مليون درهم لمخالفات غسل الأموال العام الماضي، وتم حجز أصول تزيد قيمتها على 2.348 مليار درهم بسبب مخالفات أنظمة مكافحة غسل الأموال. وفي عام 2023، أجرى المصرف المركزي أكثر من 119 عملية تفتيش أسفرت عن غرامات بلغت نحو 113 مليون درهم، بينما نفذت وزارة الاقتصاد 3371 عملية تفتيش بغرامات إجمالية بلغت 101 مليون درهم.

لقد أدى تطبيق اللوائح الفيدرالية الخاصة بالأصول الافتراضية إلى تعزيز الإطار التنظيمي القائم على المخاطر. وهذا يدعم الابتكار مع تحديد المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب في هذا القطاع. ويشرف البنك المركزي وهيئة الأوراق المالية والسلع وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.

وفي يونيو/حزيران، أصدر البنك المركزي لائحة تحظر على الشركات قبول العملات المشفرة ما لم تكن مستقرة ومدعومة بالدرهم. وهذا جزء من إطار عمل تشغيلي وضعته السلطات التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة للأصول الافتراضية.

وارتفع عدد بلاغات الأنشطة المشبوهة في قطاع الذهب من 223 في عام 2021 إلى 6432 في عام 2023، وهو ما يشير إلى زيادة الوعي واليقظة، كما تضاعفت عمليات التفتيش عشرين ضعفاً، مما أدى إلى اتخاذ إجراءات إنفاذ مثل الغرامات التي بلغت 78.65 مليون درهم.

الإشراف على قطاع الذهب

وفي أغسطس/آب، أوقفت وزارة الاقتصاد عمليات 32 مصفاة للذهب بسبب عدم امتثالها لقوانين مكافحة غسل الأموال. واتهمت هذه المصافي بارتكاب 256 مخالفة بين يوليو/تموز وأكتوبر/تشرين الأول 2024.

وقعت دولة الإمارات العربية المتحدة 45 اتفاقية للمساعدة القانونية المتبادلة في إطار الجهود التي تقودها وزارة العدل، ويجري حالياً التخطيط لإبرام معاهدات إضافية في عامي 2024 و2025.

حملات التوعية

تواصل الهيئات التنظيمية في الدولة تنفيذ حملات توعوية تستهدف المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية والشركات غير المالية. وتركز هذه الحملات على مسؤولياتها فيما يتعلق بتدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وأجرت السلطات التنظيمية زيارات ميدانية عديدة - 828 في عام 2022 و4190 في عام 2023 - لضمان الامتثال للمبادئ التوجيهية والنشرات ذات الصلة والتي يتم تحديثها بانتظام عند الضرورة.

With inputs from WAM