القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة يضع معيارًا عالميًا للأمن الرقمي وحماية العملاء

يُرسي القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة معيارًا عالميًا في مجال أمن الخدمات المصرفية الرقمية. وقد تبنت البنوك في المنطقة القنوات الرقمية للتفاعل مع العملاء، واستثمرت بكثافة في منصات البيانات والتحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي. تُساعد هذه التقنيات على تخصيص الخدمات، وكشف الاحتيال، وتحسين تجارب العملاء. ويُشير خبراء الأمن السيبراني إلى أن القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة يشهد تطورًا ملحوظًا في الابتكار الرقمي والأمن السيبراني، مدعومًا ببنية تحتية متطورة ولوائح تنظيمية مرنة.

أشار ريتشارد كاسيدي، المدير الإقليمي لأمن المعلومات في شركة روبريك، إلى أن القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة يدخل عصرًا جديدًا من التحول الرقمي. ويشمل هذا التحول تركيزًا متزايدًا على الأمن السيبراني لمواجهة التهديدات العالمية المتطورة والمتطلبات التنظيمية. وصرح قائلًا: "أصبح الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة عنصرين أساسيين في استراتيجيات الأمن الرقمي". وتُستخدم أدوات الذكاء الاصطناعي لرصد السلوكيات غير الاعتيادية آنيًا وتحليل مجموعات البيانات الضخمة بسرعة لتحديد الأنشطة المشبوهة.

تلعب الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي دورًا محوريًا في رصد الأنشطة غير الاعتيادية بسرعة. فهي تُحلل معلومات الجهاز، وأنماط تسجيل الدخول، وسلوك المعاملات للكشف عن أي خلل في ثوانٍ. كما تُساعد تحليلات البيانات الضخمة في الكشف عن شبكات الاحتيال واسعة النطاق والحسابات المزيفة. وقد طبّقت بعض البنوك الإماراتية بالفعل هذه النماذج الذكية إلى جانب المساعدين الرقميين الآليين.

أوضح زيد شبيلات من شركة إنفوبيب للاتصالات السحابية أن البنوك في دولة الإمارات العربية المتحدة انتقلت من نماذج الحماية التقليدية إلى أنظمة متطورة قائمة على الذكاء الاصطناعي والتحليلات. وقد أدى الاعتماد المتزايد على القنوات الرقمية إلى زيادة مستويات التهديد، مما دفع البنوك إلى اعتماد أنظمة رصد الاحتيال في الوقت الفعلي. تُنبه قنوات الاتصال الآمنة العملاء فورًا عند اكتشاف أي نشاط غير طبيعي.

كان للأنظمة دور محوري في تسريع هذا التحول، من خلال تشجيع البنوك على الانتقال من أساليب التحقق التقليدية إلى حلول أكثر أمانًا، مثل التحقق البيومتري. توفر المصادقة عبر الإشعارات الفورية حماية عالية ضد محاولات التصيد الاحتيالي، مع توفير تجربة مستخدم سلسة. كما يُقلل هذا النهج من تكاليف التشغيل دون الحاجة إلى تطوير برمجيات معقدة.

يضمن اعتماد البنوك الكبرى لمراكز عمليات أمنية مراقبةً مستمرةً للأنظمة على مدار الساعة. تتيح هذه الإمكانية الاستجابة السريعة للتهديدات المحتملة، وتعزز كفاءة إدارة الحوادث. ومن المتوقع أن تتطور أنظمة مكافحة الاحتيال بشكل أكبر، لتشمل التحقق البيومتري السلوكي والتنبيهات الموحدة عبر قنوات متعددة.

التعاون يعزز جهود الأمن السيبراني

أطلق اتحاد مصارف الإمارات منصة "تشارك" عام ٢٠١٧، كأول منصة لتبادل معلومات التهديدات السيبرانية بين البنوك. تجمع المنصة بيانات الهجمات آنيًا وتشارك مؤشرات التهديد وفقًا للبروتوكولات العالمية. تُعزز هذه المبادرة الكشف المبكر عن الجرائم الإلكترونية مع حماية خصوصية العملاء.

أكد ريتشارد كاسيدي أن تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي يوفر فرصًا واعدة للبنوك تتجاوز مجرد كشف الاحتيال. فهذه التقنيات تُمكّن أنظمة الدفاع من التعلم المستمر من الحوادث السابقة، لتصبح أكثر ذكاءً بمرور الوقت. وأضاف أن البنوك الإماراتية تُظهر مرونةً من خلال التعاون مع الجهات المعنية، ورفع مستوى وعي العملاء، والحفاظ على خطط فعّالة للاستجابة للطوارئ.

يضمن التزام القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة بالابتكار بقاءه في طليعة التطورات العالمية في مجال الأمن الرقمي. ومن خلال دمج أحدث التقنيات مع إجراءات الأمن السيبراني الصارمة، تواصل هذه البنوك حماية عملائها بفعالية مع التكيف مع التحديات الناشئة.

With inputs from WAM